Шахраї почали використовувати нові криптоправила ЄС для крадіжки активів

Європейські фінансові регулятори повідомили про зростання кількості шахрайських схем після повного запуску регламенту ЄС «Про ринки криптоактивів». За даними Financial Times, зловмисники користуються переходом клієнтів від неліцензованих криптокомпаній до нових сервісів і видають себе за біржі або державні органи.

Шахраї маскуються під біржі та регуляторів

Регламент ЄС «Про ринки криптоактивів» (MiCA) запровадив єдині правила роботи криптовалютних компаній у країнах ЄС. Після завершення перехідного періоду працювати на ринку можуть лише компанії, які отримали відповідну ліцензію.

За словами представників Управління з фінансових ринків Франції (AMF), шахраї телефонують або надсилають повідомлення клієнтам криптокомпаній, які не отримали ліцензію в ЄС. Вони представляються співробітниками бірж або самого регулятора та переконують користувачів перевести криптоактиви на підроблені рахунки чи вебсайти.

Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) також повідомило, що знає про випадки незаконного використання свого логотипа та підроблених документів для просування шахрайських схем.

Нові ризики через ліцензування

З 1 липня криптокомпанії, які не отримали ліцензію відповідно до MiCA, більше не можуть легально працювати в ЄС. Вони повинні припинити діяльність або перевести клієнтів до ліцензованих сервісів.

Станом на кінець липня ліцензії отримали лише 323 компанії, а понад 1,7 тис. криптосервісів змушені припинити роботу в Євросоюзі. Саме ця невизначеність створює сприятливі умови для шахраїв.

AMF заявив, що свідомо не встановлював жорстких строків для закриття діяльності неліцензованих компаній, щоб не створювати серед клієнтів відчуття терміновості.

Нідерландський регулятор також рекомендував користувачам перевіряти інформацію про нових постачальників послуг і не переказувати кошти на вимогу третіх осіб без додаткової перевірки.

Торік світові збитки від криптовалютного шахрайства сягнули $17 млрд проти $6 млрд п'ять років тому. Одним із найпоширеніших видів таких злочинів стало використання чужої особи або бренду.